皆さん、貯蓄がんばっていますか？ファイナンシャルプランニングを受けたいとご希望になる方には、「計画しているつもりだが、これでいいのかプロに同意を求めたい」、「色んな話を聞いて、どれが本当に自分にあうのか分からない」、「細かい数字や計画は苦手」という３つのタイプがあるように思います。

先日のご相談者さまとのやり取り。

「来年の 3 月に退職します。今の貯金は 150 万円ですが、退職金は 1500 万円です。 なんとかなりますか？」

皆さんはどう思いますか？

「現在のご自宅はマイホームですか？奥さまとご主人の年金額はどのくらいですか？奥さまのご年齢は？現在の生活費はどのくらいですか？お子さまはいらっしゃいますか？ご両親は健在ですか？ご両親からの相続は？介護の負担はありますか？雇用継続は選択できますか？働く選択肢はありますか？」

これからについて伺っていきます。

「なるほど。そう考えて実行していけばよいのですね」と終了後は、計画と対策を進められることとなりました。

CHECK！『なぜ、こんな質問をするのか？』ライフ＆マネープランニングに重要なのはこんな点♪

□ マイホーム⇒所有⇒ローン返済が続くのかどうか？年金額から生活費＆ローン支払いは難しい場合が多い。

□ 年金受取額と生活費のバランスは？⇒赤字が続く想定の家計は、予想以上に貯蓄減が早い。

□ 奥さまとの年齢差は？⇒女性の寿命は男性より＋６・７歳。この期間を過ごしきることが出来そうか？

□ お子さま⇒なし⇒介護の負担をお願いできるか？経済支援の必要は？経済援助を求められるか？

□ ご両親⇒健在⇒相続、介護等の状況は？経済的な相続が期待できるか？

□ 相続⇒期待できない⇒ご両親の経済力は？最終的に自身の経済力で支える必要がありそうかどうか？

□ ご両親の介護負担⇒なし⇒ご兄弟からの協力は？高齢になった場合に誰が支える？

□ 雇用継続＝選択なし⇒環境を変えずに収入を得られるかどうか？

□ 働く⇒無理⇒お金の対策として第一選択『働く』は可能か？

多くの方が、お金の対策に『増やしたい！』を挙げられますが、本当は『ご自身の状況や希望』を整理することが一番最初に行う作業なのです。

ファイナンシャルプランナーは、『あなたに代わってお金の対策を取る専門家』。

常に、『お金の話』だけでなく、目の前のお客さまが笑顔で暮らせるライフ＆マネープランニングを目指して活動しています。

信頼できるアドバイザーを早めに探しておきましょう。